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¿Pueden los inversores esperar un retorno de capital EB5 en 2 años?

Desglosando la Guía EB-5 2023 de USCIS sobre los cambios en el Período de Sostenimiento EB-5.

En Houston EB5 sabemos que los conocimientos claros sobre EB5 y la información imparcial sobre las noticias de EB5 son cruciales para la debida diligencia de EB-5. Como equipo de inmigrantes, nada priorizamos más que la transparencia. Esto ha ayudado a cientos de nuestros inversionistas EB-5 a obtener sus Tarjetas Verdes y retorno de capital con un 100% de éxito durante más de 12 años.

USCIS recientemente dio guía sobre el cronograma de inversión EB-5 del Ley de Integridad y Reforma EB-5 de 2022 (RIA).

Realizar una inversión EB5 de riesgo para crear empleos es un requisito de la visa EB-5. El plazo mínimo para satisfacer tener en riesgo su capital EB5 es el “Período de mantenimiento“. Piense en este período de inversión EB5 como un piso, no un techo.

Este plazo de inversión es diferente para los inversores nuevos y antiguos porque la ley no es retroactiva. Antes de la RIA Los inversores deben sostener su inversión para su dos años de Residencia Condicional para cumplir con el requisito. Esto a pesar de que les puede llevar muchos años llegar allí.

Para los inversores post-RIA, el tiempo requerido es de 2 años desde el momento de la inversión. Como veremos, es necesario explicar qué constituye exactamente el inicio de este período de dos años. También discutiremos plazos de pago realistas para una inversión EB5 considerando las necesidades del proyecto y la creación de empleo.

ANTECEDENTES

Mas de 115,000 inversores y sus familias han logrado su sueño americano al obtener Tarjetas Verdes a través del Visa de inversionista EB-5. La gran demanda de EB-5, las cuotas de visas y una pausa en el Programa del Centro Regional han sobrecargado el sistema. Debido a esto, casi 70,000 inversores anteriores a la RIA aún no han llegado al final de su Residencia Condicional.

El proceso de solicitud de EB-5 fue rápido en sus primeros años. Sus Peticiones I-526 para Inversionistas Inmigrantes tardaron sólo unos meses en aprobarse. Las entrevistas con el consulado durarían como máximo 6 meses.

En poco más de un año, los inversionistas EB-5 y sus familiares podrían obtener sus Tarjetas Verdes condicionales de dos años. El USCIS definió el “Período de Sostenimiento” como el periodo de tiempo del inversionista.  2 años de estatus de residencia condicional ante la RIA. Emparejar el período de inversión con el proceso de inmigración es problemático. Una variedad de razones pueden retrasar la obtención de una visa de inmigrante y, por lo tanto, retrasar el pago.

RETROCESO

Los tiempos de procesamiento y los límites de los países en las asignaciones de visas EB5 comenzaron a alejar aún más el inicio de la Residencia Permanente Condicional. Esto es especialmente cierto para los inversores de países con alta demanda de visas de inversionista EB-5, como China e India.

Este desajuste entre la demanda y la disponibilidad de visas ha provocado cuellos de botella en la inmigración y retrasos de varios años. Por ejemplo, es posible que algunos antiguos inversores chinos tengan que esperar más de 15 años para una asignación de visa.

Los inversores tuvieron que esperar varios años para obtener una Tarjeta Verde condicional y dos años más para poder recuperar los fondos. 

Entonces, ¿qué pasa si el proyecto está listo para pagar, pero aún no has cumplido 2 años de residencia condicional? Tienen que redistribuir los montos de inversión a otro proyecto para mantener los fondos en riesgo. Por lo tanto, tendrás que esperar a cumplir los 2 años de residencia condicional.

REDESPLIEGUE

La mayoría de los inversionistas EB-5 invierten en asociaciones patrocinadas por los Centros Regionales EB-5. Estas asociaciones prestan dinero a proyectos EB-5 que crean empleos a través de actividades de construcción. La jerga EB-5 para estas entidades es Nueva Empresa Comercial (NCE) y Entidad Creadora de Empleo (JCE). La duración típica de estos préstamos es de 5 años.

Entonces, ¿qué sucede cuando una JCE reembolsa un préstamo a la NCE?

Los inversionistas EB-5 que no hayan terminado su Residencia Condicional no pueden recibir reembolso de capital. De lo contrario, pierden su derecho al estatus de residencia permanente (aprobación de la Petición I-829). Esto les obliga a mantener su capital invertido años más de lo previsto.

Para cumplir con su Período de Sostenimiento, las NCE reinvierten el capital EB-5 de estos inversionistas en nuevos proyectos. Estos proyectos no son para crear empleos. Recuerde que el proyecto original creó los empleos necesarios para EB-5. Dicho esto Cada redistribución añade un riesgo adicional al inversor..

La redistribución es estresante para los inversores EB-5. Si la segunda inversión fracasa, los inversores reasignados podrían perder su capital EB-5. El Alianza de inversores inmigrantes estadounidenses ha demostrado que se trata de un problema enorme.

PERIODO DE SOSTENIBILIDAD EN LA RIA

El presidente Joe Biden firmó la Ley de Integridad y Reforma EB-5 (RIA) el 15 de marzo de 2022. Los senadores estadounidenses Chuck Grassley y Patrick Leahy fueron los patrocinadores de la RIA. Vieron cómo el Programa EB-5 se había desviado de su propósito original. En lugar de una vía de inmigración directa para inversores que creara empleos, EB-5 se había convertido en un sistema financiero lucrativo.

El remedio de la RIA para esto llegó con dos pequeños cambios de lenguaje en el ley EB-5 original (EN UN). Sacó el requisito de estar “invertido o activamente en proceso de inversión” durante la Residencia Condicional. Lo reemplazó con la expectativa de permanecer “invertido durante al menos 2 años”.

Esto efectivamente desvinculó el proceso de inmigración EB5 del retorno de capital. Lo cual es justo para un inversor EB5 que ha creado el número necesario de puestos de trabajo.

Su principal intención era eliminar por completo el redespliegue. Piénselo: si un inversor EB5 ya ha creado puestos de trabajo, ¿por qué no debería poder recuperar sus fondos?

Dicho esto, la Ley no fue explícita sobre lo que constituye el inicio del período de inversión de dos años. ¿Es una vez que haya enviado sus fondos EB2 a la entidad en la que está invirtiendo (NCE)? ¿O sería cuando el proyecto (JCE) termine de gastar el capital EB-5? Afortunadamente, el USCIS acaba de brindar orientación sobre este asunto.

GUÍA EB-5 DE USCIS 2023

USCIS publicó su posición sobre el nuevo mantenimiento de 2 años en el “Preguntas y respuestas sobre EB-5 ” de su sitio web el 11 de octubre de 2023. Por ahora, es solo Orientación, es decir, pautas sobre cómo interpretan y planean implementar la ley.

Servicios de Ciudadanía e Inmigración de EE.UU. USCIS tendrá que pasar por un proceso de reglamentación para convertirla en política oficial. El proceso incluye publicación y un período de comentarios públicos. Sin un proceso de reglamentación adecuado, algunos USCIS pueden exponerse a demandas y a nuevas interpretaciones erróneas. Con esta advertencia en mente, echemos un vistazo rápido a las partes más pertinentes de lo que ha declarado el USCIS:

1. El “período de mantenimiento” depende de cuándo los inversionistas presentaron los Formularios I-526 o I-526E en relación con la promulgación de la RIA.

2. Los inversionistas que presentaron Peticiones I-526 ANTE la RIA, aún deben cumplir dos años de residencia condicional. La NCE debe redistribuir sus fondos una o más veces.

3. Para los inversores que presentaron peticiones I-526(E) DESPUÉS del RIA, faltan dos años para la inversión. Esto prácticamente elimina las posibilidades de requerir una redistribución.

4. La Inversión de Dos Años comienza cuando la inversión total en el NCE esté disponible para el Proyecto EB-5 (JCE).

5. Para el reembolso del capital, el capital EB-5 de un inversionista debe generar al menos 10 empleos de tiempo completo.

6. La RIA determina únicamente el momento de pago más temprano. Los planes de negocios y contratos determinan cuánto tiempo permanece el capital EB-5 en el NCE.

7. Los inversionistas EB-5 deben presentar sus Peticiones I-526 o I-526E mientras su capital EB-5 esté en riesgo. No necesitan la aprobación I-526 si han pasado dos años desde la inversión y el capital ha creado los puestos de trabajo.

¿ES REALISTA CREAR 10 EMPLEOS Y RECUPERAR TU DINERO EN 2 AÑOS?

La pregunta esencial es: ¿cuál es el activo que desea para su EB-5 y cuánto tiempo lleva obtener un retorno seguro del capital de su EB-5? Quiere una creación de empleo garantizada para su Tarjeta Verde Permanente. También desea bienes raíces altamente comercializables para recuperar su dinero. Para ello, se busca un ciclo de inversión de al menos 4-5 años.

No se puede apresurar un árbol para que dé frutos y no se quiere sacrificar la seguridad por la velocidad.

Para un proyecto de Centro Regional, USICS cuenta todos los empleos directos, indirectos/inducidos estimulados por los costos de construcción y los ingresos del proyecto. RIMS II e IMPLAN son algunos de los modelos económicos que el gobierno acepta para pronosticar la creación de empleo indirecto/inducido.

Si la construcción dura más de 2 años, USCIS permite que el 90% de los empleos sean indirectos/inducidos. Requiere que sólo el 10% de los empleos sean directos. Por lo tanto, la creación de empleo más segura son los proyectos de construcción que duran más de dos años.

A los ojos del Servicio de Inmigración USCIS, todos estos trabajos de construcción son permanentes y de tiempo completo.

El gasto en construcción por sí solo debería crear más de los 10 puestos de trabajo necesarios para la Tarjeta Verde Permanente de todos los inversores en un proyecto ideal. Este enfoque lo inmuniza contra cualquier riesgo derivado de las Operaciones. Para lograr esta inmunidad, un inversor necesita un proyecto que tenga un cronograma de construcción de al menos dos años.

También necesita un proyecto que sea fácilmente comercializable para obtener un rendimiento de capital EB5. Es decir, desea un proyecto bien ubicado con fuertes flujos de caja para atraer inversores institucionales que quieran comprarlo..

A su vez, el promotor necesita fondos asegurados durante todo el proceso. Piense en 2 a 3 años para el desarrollo y construcción del proyecto. Luego habrá de 2 a 3 años para estabilizar los flujos de efectivo del proyecto y vender o refinanciar el proyecto al valor óptimo.

LOS CONTRATOS DETERMINAN CUÁNDO PUEDE SALIR EL CAPITAL EB-5

Las promesas que un inversor puede no llegar a cumplirse. Los documentos de asociación de NCE determinan en última instancia cuánto tiempo permanece su capital EB-5 en el proyecto..

El NCE presta sus fondos al proyecto real que crea puestos de trabajo (JCE). Necesita conocer la duración y las condiciones del préstamo.

Por lo general, el vencimiento del préstamo es de 5 a 7 años y existen prórrogas. El desarrollador/JCE primero debe reembolsar el préstamo. Sólo entonces, la entidad EB5 (NCE) tiene la liquidez para devolver a los inversores su inversión EB5. Por lo tanto, lo que determina cuánto tiempo permanecerá su capital no es la definición del Período de Sostenimiento del USCIS sino la liquidez del proyecto.

Los Centros Regionales Tradicionales ganan dinero con el diferencial del capital EB-5 que usted ha invertido. Es posible que le cobren una tarifa considerable por la pérdida de ganancias si sale temprano. Examine la letra pequeña para ver cuánto es su sanción..

Otro truco para fingir un reembolso rápido es si los contratos dicen que el préstamo es a 3 años. más varias prórrogas de 1 año. Esto no altera el hecho de que los proyectos EB-5 sólidos toman tiempo para desarrollarse y madurar. Las promesas de un retorno de capital más corto pueden ser sólo humo y espejos.

EL PLAZO DE DOS AÑOS ES DIFÍCIL DE DETERMINAR

Lo que hace que el reloj del Período de Sostenimiento comience a correr no es el momento en que envía los fondos al NCE. Su capital EB5 puede permanecer en depósito hasta que el Centro Regional complete el aumento EB-5. Ese tiempo de espera no cuenta para el sostenimiento.

La cuenta regresiva ni siquiera comienza cuando el NCE envía su capital EB-5 a la JCE. El tiempo comienza cuando la JCE lo utiliza para la generación de empleo.

Antes de utilizar los fondos EB-5, los desarrolladores gastarán su propio capital. Podrían gastar su propio capital durante un año antes de gastar los fondos EB5. Puede invertir hoy, pero es posible que el proyecto no comience a utilizar los fondos EB-5 prestados hasta dentro de uno o dos años.

La RIA prohíbe el despliegue de fondos por parte del NCE hasta que puedan pagar los gastos de creación de empleo. Por lo tanto, un desarrollador sólo puede utilizar el capital EB-5 cuando la construcción lo exija.

Los Centros Regionales normalmente desplegarán fondos EB5 para un proyecto determinado por orden de llegada. Los fondos del primer inversor pueden llegar al proyecto mucho antes que los del último. En cualquier caso, tanto el primer como el último inversor tendrán que esperar hasta que el proyecto tenga liquidez para reembolsar a NCE.

Por ejemplo, el primer inversor invirtió en 2023 y el último invirtió en 2025. Ambos obtuvieron un retorno de los fondos en 2028. En este ejemplo, la NCE otorgó un préstamo a 5 años, pero el último inversor en la NCE estuvo allí durante tres años. .

Lea la letra pequeña porque el plazo del préstamo puede comenzar con otro hito, como cuando la JCE recibe todos los fondos EB-5.

QUÉ BUSCAR

En EB-5 el futuro de su familia y el capital que tanto le costó ganar está en juego. En lugar de modelos no probados, busque un Centro Regional con un rendimiento EB-5 perfecto y un 100 % de éxito en la devolución del capital.

En lugar de optar por un Centro Regional con grandes penalizaciones de salida, ¿por qué no considerar un Centro Regional integrado verticalmente?

Los Centros Regionales Tradicionales y sus desarrolladores ganan más dinero cuanto más tiempo conservan su capital EB-5. No tienen ningún incentivo para devolverle el dinero antes del vencimiento del préstamo, incluso si tienen liquidez.

Recuerde que el Centro Regional podría ganar un 7% o un 8% anual de sus 800,000 dólares estadounidenses. Su costo de financiamiento EB-5 puede agregar entre 350,000 y 400,000 dólares estadounidenses por cada millón de dólares EB5 durante el plazo de 5 años del préstamo. Esto supone una pesada carga para el proyecto y puede generar riesgos de reembolso.

En Houston EB-5 no ganamos dinero recaudando ni prestando fondos. Nuestras ganancias provienen del éxito del proyecto en la parte final. Solo podemos recuperar la mayor parte de nuestras ganancias y nuestra inversión original después de que usted lo haga..

Por lo tanto, nos conviene recuperar sus fondos lo antes posible. Estamos orgullosos de compartir que nuestra recuperación de capital promedio en todos los proyectos a plazo completo es de menos de 4.5 años.

Con Houston EB5, usted obtiene un acuerdo verdaderamente beneficioso para todos: solo podremos tener éxito cuando usted lo haga.

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También hemos compartido un blog sobre cómo mitigar los riesgos asociados con los proyectos rurales EB-5. 

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