Para el programa EB-5, los inversionistas deben hacer una contribución de capital inicial para una inversión conocida en términos EB-5 como Nueva Empresa Comercial (NCE).
El monto se fija en $800,000 para inversiones en TEA (Áreas de Empleo Específicas) Rurales o de Alto Desempleo y $1,050,000 para no TEA.
USCIS exige que los inversores demuestren en la petición I-526E que su capital de inversión proviene de una fuente legal. Los fondos deben haber sido obtenidos de manera legal en el país de origen del solicitante EB-5, así como en los Estados Unidos. Esto incluye ingresos del empleo, activos como acciones o patentes, o fondos en cuentas bancarias o donados.
Todas las fuentes deben ser rastreables para cumplir con las normas contra el lavado de dinero. Los inversores que no hablen inglés deben tener todos los documentos traducidos oficialmente.
El escrutinio por parte del USCIS se extiende más allá del capital de inversión. También verifican la fuente legal de las tarifas administrativas asociadas con los proyectos EB-5.
Los peticionarios deben cumplir con el estándar de “preponderancia de la evidencia”, demostrando que es más probable que no que el Los fondos de inversión se obtienen legalmente.. Sin embargo, aspirar a un estándar de prueba más alto fortalece el caso.
La documentación es clave para las solicitudes de visa EB-5. Esto incluye declaraciones de impuestos individuales de los últimos cinco años y estados financieros auditados. Además, los registros detallados de las transacciones de activos dan lugar a una petición más sólida.
Estos activos pueden variar desde cuentas bancarias, bienes raíces, proyectos comerciales e inversiones. También pueden incluir ingresos laborales, herencias, donaciones, divorcios y procedimientos legales, y préstamos tanto garantizados como no garantizados.
Aquí hay una lista de documentos típicos para respaldar la fuente de fondos.
Ganancias del empleo
– Una declaración detallada que indique que los fondos para inversión se acumulan a partir de las ganancias. Esto debe incluir el nombre del empleador, registros/recibos de salario y los ingresos totales acumulados.
– Registros bancarios que acrediten los depósitos de salarios.
– Declaración del cónyuge si sustentaba los gastos de subsistencia, permitiendo al inversor ahorrar de su salario.
– Contrato emitido por el empleador y verificación de ingresos que corroboren los registros salariales en la declaración.
Ingresos de la venta de propiedades
– Una declaración completa que explique los fondos disponibles por la venta de la propiedad, detallando la adquisición de la propiedad, como las fuentes de financiamiento de la compra original.
– Registro bancario que muestre el recibo del producto de la venta.
– Contratos de compra y venta del inmueble
– Certificados de propiedad de la propiedad y documentación fiscal relacionada.
Devoluciones de ventas de acciones
– Una declaración que describa la adquisición y venta de acciones, incluyendo cómo se obtuvieron los ingresos de la venta.
– Registros bancarios que confirmen el depósito del producto de la venta de acciones.
– Documentación de la fuente legal de los fondos utilizados para comprar inicialmente las acciones. Los documentos admisibles incluyen registros de salarios o detalles de venta de propiedades.
– Contratos de compra y venta de acciones y acuerdos de transferencia de acciones que acrediten la propiedad de las acciones.
Regalos
– Una declaración de que los fondos se recibieron como regalo e identificar al donante. El donante también debe incluir cómo adquirió los fondos.
– Declaración del donante que detalle el origen de sus fondos, coincidiendo con la declaración del inversor.
– Registros bancarios que muestren el depósito de los fondos donados.
– Carta de confirmación de regalo del donante, indicando el importe y sin requisito de reembolso.
Herencia
– Una declaración que aclare que se heredaron los fondos, identificando al fallecido y la fuente de sus fondos.
– Evidencia de relación con el fallecido, como un certificado de defunción.
– Copia del testamento y extractos bancarios que muestren la transferencia de fondos de la cuenta del causante al heredero.
– Documentación que acredite la adquisición legal de los bienes por parte del causante, como declaraciones de ganancias o registros fiscales.
– Declaraciones juradas o avales de fuentes creíbles si no existe prueba documental.
Fondos prestados
– Una declaración que describa los detalles del préstamo y la garantía; para préstamos privados, identificando al prestamista y su fuente de fondos.
- Acuerdo de prestamo.
– Registros bancarios que indiquen el depósito del monto del préstamo.
– Declaración del prestamista privado que detalla la fuente de sus fondos, alineándose con la declaración del inversor.
– Títulos de propiedad, certificados de valoración de bienes utilizados como garantía.
– Registros oficiales y documentos fiscales que acrediten que se pagaron impuestos para garantizar el préstamo contra los activos.
– Verificación de que los activos utilizados como garantía fueron adquiridos legalmente.
Además de verificar el origen de los fondos, los inversores también deben documentar la vía legal de estos fondos. Esto incluye el proceso de transferencia a la Nueva Empresa Comercial en Estados Unidos. Esto puede resultar complejo para los inversores de países con estrictas restricciones a la salida de capitales, que a menudo requieren múltiples transacciones.
Lo fundamental para los inversores EB-5 es garantizar que la fuente de fondos (SOF) y la fuente de riqueza (SOW) estén completamente documentadas y sean rastreables.
Las conclusiones clave incluyen la necesidad de proporcionar documentación detallada, como declaraciones de impuestos, extractos bancarios y registros de transacciones inmobiliarias.
Al vender su casa u otra propiedad, se debe informar claramente el precio de venta, a menudo con la ayuda de un agente de bienes raíces, para cumplir con los requisitos del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS).
Las instituciones financieras involucradas en estas transacciones desempeñan un papel fundamental en la verificación de la legitimidad de los fondos y las transacciones financieras. Esto es esencial para el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Los propietarios deben estar preparados para presentar documentación adicional, como impuestos a la propiedad y registros públicos para respaldar sus reclamos.
Si faltan algunos documentos, un inversor puede presentar una declaración detallada explicando la falta de disponibilidad de los documentos requeridos. Si bien USCIS puede aceptar tales declaraciones, es mejor evitar esta ruta y proporcionar documentación completa siempre que sea posible.
